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Das bietet die Allianz PrivateFinancePolice
Die Allianz PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen von Allianz Leben ab.
Profitieren Sie vom Know-how der Allianz als institutionellem Anleger und durch ein global diversifiziertes Referenzportfolio mit verschiedenen Anlageklassen wie z.B.
- Erneuerbare Energien
- Immobilien
- Private Equity
- Infrastruktur
- Private Debt
So funktioniert die Allianz PrivateFinancePolice
Ein Produkt mit Besonderheiten, Chancen und Risiken
Für wen ist die Allianz PrivateFinancePolice geeignet?
Geeignet …
- für vermögende Kunden mit einem liquiden Vermögen, aus dem mindestens 10.000 Euro als Einmalbeitrag gezahlt werden kann.
- für Kunden, die Interesse an alternativen Anlagen haben und deren Chancen und Risiken einschätzen können.
- bei bestehender Altersvorsorge.
Weniger geeignet ...
- für Kunden mit geringer Liquidität, die eine Entnahmemöglichkeit während der Laufzeit benötigen
- als alleinige Anlage zur Altersvorsorge
- für Kunden, die das Risiko von Schwankungen und Verlusten nicht in Kauf nehmen können
Chancen
- Durch den aktiv gemanagten Portfolioansatz werden sowohl auf Ebene des Referenzportfolios als auch innerhalb der einzelnen Anlageklassen Wertentwicklungspotentiale zahlreicher, unterschiedlicher, einzelner Investitionen genutzt.
- Durch den langfristigen Anlagehorizont ergeben sich für großvolumige alternative Anlagen zusätzliche Renditechancen (Illiquiditätsprämien) gegenüber börsennotierten Anlagen mit vergleichbarem Risiko.
- Ein Teil der alternativen Anlagen – insbesondere Infrastrukturprojekte und Immobilien – bietet langfristig stabil laufende Erträge.
- Insbesondere bei Private Equity und Immobilien ergeben sich langfristig Chancen aus Marktwertsteigerungen.
- Erträge und Marktwertänderungen alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unterworfen als handelbare Anlagen.
Risiken
- Einzelne alternative Anlagen können hohe Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall/-verlust aufweisen. Durch die Einbeziehung mehrerer Anlageklassen und eine Streuung von einzelnen Investitionen innerhalb der Anlageklassen sollen diese Risiken abgeschwächt werden.
- Bei alternativen Anlagen bestehen regulatorische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmenbedingungen).
- Auf Grund der eingeschränkten Handelbarkeit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
- Durch die globale Ausrichtung des Referenzportfolios bestehen Wechselkursrisiken.
- Zinsschwankungen können vor Fälligkeit einzelner Anlagen zu Kursrückgängen führen
Die wichtigsten Vorteile
Vorteile einer Rentenversicherung:
Bei dieser privaten Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag können Sie sich alternativ zur Auszahlung einer lebenslangen oder zeitlich befristeten Rente auch für eine Kapitalauszahlung bei Rentenbeginn entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung wählen.
Auch für die Allianz PrivateFinancePolice gilt die hälftige Versteuerung der Erträge nach 12-jähriger Laufzeit und Vollendung des 62. Lebensjahrs. In diesen Fällen müssen die Erträge aus der Kapitalauszahlung nur zur Hälfte versteuert werden – mit dem persönlichen Einkommensteuersatz.
Eckdaten im Überblick
| Mindesteinmalbeitrag | 10.000 Euro |
|---|---|
| Zuzahlungen und Entnahmen | Nicht möglich |
| Mindestrente bei Rentenbeginn | 200 Euro jährlich |
| Mindest- und Höchsteintrittsalter | Mindestens 0 Jahre und maximal 73 Jahre der versicherten Person |
| Höchstalter bei Rentenbeginn | 85 Jahre |
| Vertragsdauer | Vertragsdauer Mindestens 12 Jahre (Kündigung zum Quartalsende möglich) |
| Bezugsrecht | Frei gestaltbar |
| Leistung | Bei Auszahlung wahlweise garantiert lebenslange Rente, einmalige Kapitalzahlung oder Kombination aus beidem |
Know-how der Allianz Anlageexperten:
Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio der Kapitalanlageexperten der Allianz und den besonderen Investitionsmöglichkeiten der Allianz als finanzstarkem institutionellem Anleger.
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